ПриватБанк, ОщадБанк, УниверсалБанк (mono) и Райффайзен Банк, контролирующие на 1 октября 64,5% всех депозитов населения и 87,5% активных платежных карт, а также Национальная ассоциация банков Украины и Ассоциация украинских банков, подписали меморандум «О прозрачности рынка банковских платежных услуг».
Соглашение предусматривает в том числе мониторинг финансовых операций. В частности, с 1 февраля 2025 года для клиентов с высоким уровнем риска будет установлен месячный лимит операций в 50 тыс. гривен (более 120 тыс. рублей) без подтвержденных источников дохода.
Для клиентов со средним и низким уровнем риска лимит составит 150 тыс. гривен (около 360 тыс. рублей) в месяц с 1 февраля, а с 1 июня — снизится до 100 тыс. гривен (более 240 тыс. рублей).
Речь идет не только о переводах между картами, которые Национальный банк Украины уже ограничил до 150 тыс. гривен (около 360 тыс. рублей) в месяц для одного банка, но и обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, включая iBAN.
Участники подписания отметили, что при значительных накоплениях или подтвержденных дополнительных доходах лимиты для клиентов могут устанавливаться индивидуально, учитывая уровень доходов.
Кроме этого, документ усиливает контроль за деятельностью предпринимателей-физлиц, также будет введен усиленный контроль за ночными платежами. Кроме того, предлагается создать реестр «подозрительных клиентов» и обеспечить участникам соглашения доступ к официальной информации через онлайн-сервис «Дия», включая данные о доходах клиента, судебных делах и прочее.
На днях НБУ признал неплатежеспособным еще один украинский банк — Коминвестбанк из Ужгорода. Это уже 10-й закрытый банк с начала СВО.
