Украинские банки резко усилили контроль за счетами физических лиц и предпринимателей, а доля заблокированных счетов выросла примерно до 40–50%.
Под особое внимание финансовых учреждений попали обороты, превышающие задекларированные суммы, «транзитные» операции, частые денежные переводы, криптосделки и платежи без внятного обоснования. Отдельным поводом для блокировки служит ситуация, когда клиент не может объяснить происхождение средств.
Наиболее пристально банки следят за физлицами-предпринимателями. В их случае проверяются контрагенты и IP-адреса, соответствие реальной деятельности той, что была указана при регистрации, а также соотношение оборотов и уплаченных налогов.
Напомним, в марте 2026 года украинцы вывели из банков рекордные 12,7 млрд грн ($288,4 млн) депозитов, что является самым большим оттоком за 26 месяцев. Одновременно объем кредитов населения вырос на рекордные 11,9 млрд грн ($270,2 млн).
