Вчера нардеп Василевская-Смаглюк заявила, что действующий лимит банковских операций без идентификации в размере 5000 гривен будут отменять в рамках перехода на европейские стандарты. Однако в реальности это вряд ли произойдет, так как Украина не нарушает общих европейских правил по лимиту на наличные платежи без идентификации, введенный с 28 апреля 2020 года.
На самом деле украинский лимит в 5000 гривен (менее 100 евро) намного жестче, чем в Европейском союзе. Согласно новому регламенту ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLR/Regulation 2024/1624), вступившему в силу два года назад, без документов позволено платить не более 3000 евро, если это не противоречит требованиям отдельных стран Евросоюза. Это составляет 154,6 тысячи гривен по текущему официальному курсу — в 30 раз больше, чем в Украине.
От 3000 до 10 000 евро наличную оплату провести можно, но продавец обязан провести идентификацию клиента. Покупатель должен предъявить паспорт или ID-карту, а бизнес — зафиксировать и сохранить его данные. Платежи свыше 10 000 евро (515,4 тысячи гривен) наличными полностью запрещены и должны проводиться картой или через банковский счет.
Однако в некоторых странах ЕС действуют собственные, более жесткие ограничения. Во Франции и Испании установлен лимит в 1000 евро (51,5 тысячи гривен), а в Греции — 500 евро (25,8 тысячи гривен). На сегодняшний день Греция имеет самый жесткий лимит в Евросоюзе.
Европейские страны внедряют трехтысячный лимит для наличных оплат постепенно, и пока ограничения для платежей без идентификации граждан разные. В Италии действует лимит 5000 евро, в Нидерландах и Бельгии — 3000 евро, в Испании и Франции — 1000 евро, в Греции — 500 евро. Такие страны как Германия, Финляндия, Австрия, Швеция, Люксембург и ряд других лимиты не заявляют, но торговцы могут потребовать документы при оплатах свыше 10 000 евро.
В сравнении с Европой на Украине действуют самые жесткие требования по идентификации платежей — до 5000 гривен без идентификации, что составляет лишь 97 евро. По ходу девальвации гривны в финансовом сообществе Украины обсуждается повышение, а не понижение этого лимита.
Ранее Зеленский заявил о разногласиях между правительством и главой НБУ.
