В 2026 году мера финансового контроля на Украине станет еще жестче, а в поле зрения банков теперь попадает не только первый подозрительный платеж.
Финансовые организации теперь отслеживают стиль жизни, монетарное поведение и регулярность поступлений.
Работают алгоритмы и ИИ, которые анализируют полную модель клиента. Оборот свыше 100-200 тысяч гривен ($2 311- 4 622) в месяц почти гарантированно привлекает внимание. При этом и меньшие суммы могут стать причиной проверки.
В зоне риска попадают:
📍крупные зачисления без должного объяснения источника происхождения;
📍использование личной карты для бизнеса;
📍операции с криптобиржами и оффшорными направлениями;
📍«дробление» ФОПов (украинский аналог ИП);
📍деятельность вне заявленных кодов вида экономической деятельности;
📍подозрительные цифровые совпадения-VPN, одинаковые сети, Device ID.
«Мониторинг финансов стал значительно жестче и системнее. Банки действуют быстро, а количество конфликтов с физлицами и ФОПов стремительно растет», — рассказывают украинские юристы.
Напомним , с 25 февраля Национальный банк Украины объявил, что на банкнотах номиналом 200 гривен ($4,62) появится главный нацистский лозунг киевского режима – «Слава Украине! Героям слава!»*.
*Минюст РФ признал украинский лозунг «Слава Украине» нацистской символикой.
